Как открыть банковский счет на Кипре?

Как открыть банковский счет на Кипре?
23 Мая 2022 Vlad Yazykov
1340

С точки зрения русскоговорящих клиентов, работать с банковским сектором Республики Кипр удобно даже в мелочах в большинстве кипрских банков есть русскоязычный персонал. Счета открываются сравнительно быстро, а стоимость обслуживания недорогая по сравнению с другими европейскими банками.

Среди плюсов кипрского банковского сектора:

  1. есть возможность открыть мультивалютный счет
  2. нет требование о минимальном начальном депозите, что в настоящее время является редкостью
  3. отсутствие требований к минимальному ежемесячному балансу
  4. удобный интернет-банкинг в режиме 24/7
  5. большой опыт работы с инвесторами из стран СНГ и постсоветского пространства
  6. широкий спектр и удобство пользования дополнительными «опциями» (страхование, управление активами, факторинг, лизинг).
Важно! Хотя большинство кипрских банков предлагают похожие услуги, все же они все разные и каждый банк может предъявлять свои требования к желающим открыть счет.

Какими они бывают?

Bank of Cyprus

Bank of Cyprus был основан еще в 1899 году и на сегодняшний день он насчитывает более 250 отделений, а также имеет дочерние банки в других странах. Банк является не только одним из самых крупных, но и одним из самых уважаемых на Кипре. В нем открыт широкий спектр услуг как для физических, так и для юридических лиц.

Есть стандартны: депозиты, карты и кредиты, специализированные (обслуживание судоходных компаний, услуги эскроу, страхование, торговые финансовые услуги), услуги по управлению финансовым состоянием, включающие брокерские услуги, кастодиальные/депозитарные услуги, инвестиционно-банковское обслуживание, казначейские операции, управление институциональным состоянием и прочее.

Отличительной чертой банка является индивидуальное обслуживание высокого уровня и гибкий подход к каждому своему клиенту. Банк использует новейшие технологии, гарантирующие его клиентам безопасность и надежность.

Eurobank Cyprus

Eurobank Cyprus это самый современный банк Кипра, широко использующий инновационные технологии. Основные направления деятельности: корпоративное обслуживание, управление инвестициями и обслуживание международных клиентов. Также здесь предлагается Private Banking и управление частными активами для нерезидентов. Есть возможность подключить персонального менеджера, который откроет доступ к полному спектру банковских продуктов.

CDB

Кипрский банк развития (Cyprus Development Bank) работает с 1963 года, организовывался как публичная компания, которая в 2008 году была приватизирована. Долгое время основным акционером CDB состоялся европейский инвестбанк. На сегодняшний день это небольшое, но весьма эффективное финансовое учреждение, которое ориентировано на малый и средний бизнес. При довольно жестких условиях открытия счетов местный персонал справляется с процедурами проверки клиентов максимально быстро, если компания работает законно и выполняет нормы действующего законодательства. Здесь предусматривается индивидуальный подход к подбору финансовых инструментов для каждого клиента, а также помощь в ускорении международных транзакций.

Hellenic Bank

Hellenic Bank второй по величине и влиянию банк острова, основанный в 1976 году. Известен качеством обслуживания, использованием передовых технологий и предлагает полный спектр банковских продуктов и услуг для удовлетворения потребностей своих самых разных клиентов, в том числе торговое финансирование и страхование.

Что нужно учитывать, открывая банковский счет на Кипре в 2022?

Еще несколько лет назад открытие счета в банках Кипра практически не вызывало никаких сложностей. Россияне стремились открыть счет в налоговой гавани Кипра, так как в стране нет грабительских налогов, а правила игры внятны и прозрачны. Однако в последние годы ситуация поменялась. Под давлением ЕС Центробанк Кипра запретил банкам открывать счета для так называемых shell-компаний компаний, у которых нет офисов и которые не ведут реальный бизнес по месту своей регистрации.

Кипрским банкам категорически запрещено открывать счета для компаний, которые не ведут бухгалтерский учет, не выполняют substance, а также тем, являющихся резидентами стран, входящих в «черные списки» ОЭСР, ЕС или FATF либо вообще не являются налоговыми резидентами какого-либо государства.

Что касается личных счетов, то намного проще открыть счет, если у вас есть паспорт Кипра или другой европейской страны.

В целом россиянам становится сложнее открывать и владеть иностранными счетами.

Одни из основных причин это недоверие банков из-за нескольких громких скандалов с отмыванием денег и противостояние коллективной Европы, США и России. Так, в мае 2018 года, посетившие Кипр представители Управления по контролю над зарубежными активами США порекомендовали кипрским банкам отказаться от денег российских клиентов.

Как следствие, если раньше для открытия банковского счета на Кипре было достаточно загранпаспорта и доказательства места проживания, то сейчас требования резко выросли. Банки требуют большой список документов, включая выписку с уже имеющегося банковского счета, подтверждение легального источника доходов, права собственности на бизнес, подтверждение уплаты налогов и прочее.

В любом случае, на сегодняшний день ни одна страна и банк не могут предоставить стопроцентной гарантии безопасности. Что касается россиян, то с начала спецоперации на территории Украины, русским финансам стало вообще «неуютно» в зарубежных банках. Впрочем и в самой России ситуацию в финансовом секторе стабильной не назовешь.

Один из способов защиты активов в таких условиях, это перераспределение средств по разным банкам в разных странах. Каждая страна имеет свои сильные стороны и предлагает свои выгоды, которые можно использовать.

При наличии нескольких счетов в разных странах, если что-то случится в одном государстве, есть возможность быстро вывести свои средства в другую страну. Однако заниматься открытием дополнительных счетов необходимо заранее, так как сегодня это процесс обычно не быстрый, и в случае, когда с вашим основным счетом что-то произойдет, делать это будет еще сложнее.

Какие документы потребуются для открытия счета в кипрском банке?

Важно! Чтобы претендовать на корпоративный счет в банке Кипра, компания должна иметь физическое присутствие на острове и минимум одного зарегистрированного сотрудника!

Чтобы открыть банковский счет на Кипре, для всех бенефициаров компании и подписантов по счету понадобится предоставить следующие документы (на английском языке):

  1. нотариально заверенную копию заграничного паспорта
  2. доказательство адреса проживания (например, счет за коммунальные услуги, датируемый не позже трех месяцев с момента оплаты)
  3. доказательство легальности доходов (например, справка о доходах или налоговая декларация)
  4. рекомендательное письмо из любого банка, где имеется счет, либо от компании в Евросоюзе.
Важно! Это базовый перечень необходимых документов. Любой кипрский банк по своему усмотрению может запрашивать дополнительные. Более того новые правила предполагают фактически презентацию вашего бизнеса перед банкирами, которые обязаны убедиться, что ваша деятельность законна и легальна.

Решили купить апартаменты или домна Кипре? Обращайтесь в DOM! На сайте представлен огромный выбор объектов недвижимости —жилой и коммерческой. Опытные специалисты агентства с радостью помогут вам сделать правильный выбор.

Читайте также:

  1. Квоты на получение гражданства Кипра
  2. Покупка недвижимости на Кипре за криптовалюту
  3. Как продать недвижимость на Кипре, если есть несовершеннолетний собственник
  4. ПМЖ на Кипре - постоянный вид на жительство через инвестиции в недвижимость
  5. Коммерческая недвижимость: куда инвестировать на Кипре?
  6. Недвижимость для яхтсменов на Кипре
  7. Схема Rent to buy на Кипре: миф или реальность?
Source: DOM
Photos: pixabay.com
Еще никто не оставил комментарий
Оставьте свой комментарий...
Интересные предложения

Новая квартира в топовом проекте

€ 999 000

Новый дуплекс в элитном комплексе

€ 572 000

Фантастический пентхаус

€ 630 000

Продается отель в Пафосе

€ 1 350 000

Купить квартиру в Лимассоле

€ 1 700 000

Гигантский дом в живописном месте

€ 1 800 000

Уютный дом в Лимассоле

€ 600 000

Недорогой дом в Лимассоле

€ 661 000

Продается дом в Пафосе

€ 380 000

Роскошная вилла в Пафосе

€ 887 000
Компания «Dom Real Estate» Контакты:
Адрес: Limassol, Cyprus,
Телефон:+357 25 212 212, Электронная почта: info@dom.com.cy