Каждый, кто когда-либо озадачивался вопросом переезда на остров, открытия бизнеса, или покупки недвижимости на Кипре, рано или поздно сталкивался с такими насущными вопросами, как открытие банковского счета.
Среди жителей острова принято считать, что открытие счета в банке – дело совсем простое, не занимающее много времени. Действительно, открытие счета в банке Кипра – дело несложное и относительно быстрое.
Другой вопрос – для кого?
Если вы – резидент Кипра, то максимум, что от вас потребует банк:
- Справка из Social Insurance
- Бумага, подтверждающая ваше место жительства на Кипре (обычно спрашивают счет за электричество, или за воду)
- Налоговая декларация
- Pay Slip (отчет о доходах, которые обычно перечисляет работодатель)
- Если вы студент, то могут запросить ваш Student Card
И совсем другое дело, если вы – иностранец, здесь все гораздо сложнее:
- Сейчас банки Кипра могут потребовать предоставить практически все, что угодно, вплоть до кредитной истории за последние 10 лет.
Вариаций множество и здесь мы разберем основные из них:
Если вы не резидент Кипра, то банки обязательно запросят у вас налоговую декларацию за последние 2 года + справка о доходах. В случае, если это корпоративный счет, то запросят финансовый отчет компании за последние 2 года. Паспорта (внутренний и внешний), подтверждение адреса фактического проживания, а также - чистый criminal record.
Если счет открывается на семью (совместный счет) – требования те же, но уже от пары. В случае если вы планируете проводить переводы – приготовьтесь предоставить Bank Reference + выписку по счету.
Если счет открывается на студента, то у него запросят справку из университета Кипра. Если этому студенту планируют переводить крупные денежные суммы, то у «отца» запросят соответствующий пакет документов.
В случае, если счет открывается, скажем, на пенсионера, или временно не работающее лицо, то их попросят предоставить документы, подтверждающие «чистоту заработанных средств», такие как налоговые декларации, справки о доходах, документы подтверждающие место предыдущей работы и источники доходов. Запросить могут за довольно продолжительный промежуток времени, известны случаи, когда банк запрашивал за 10-15 лет.
В целом, такая ситуация сложилась из-за того, что европейские банки сильно озабочены вопросом чистоты доходов клиентов и проблемой «отмывания денег». Банки Кипра обязаны выполнять распоряжение центробанка Кипра, а тот, в свою очередь, напрямую зависит от европейских «коллег». Сейчас все очень не просто, банковский сектор на Кипре переживает, мягко говоря, не лучшие времена.
Также стоит отметить, что требования Банков Кипра могут разниться и лучшим способом получить компетентную информацию по каждому конкретному случаю- это обращение в банк напрямую. Некоторые банки требуют вашего личного присутствия при подписании документов.
На самом деле, процедура открытия банковского счета для иностранцев не так сложна, как кажется. Нужно лишь своевременно обратиться в банк и получить консультацию у компетентного сотрудника, который разберет ваш конкретный случай.
Со списком доступных Банков Кипра можно ознакомиться по следующей ссылке.
