Коэффициент покрытия ликвидности (LCR) кипрских банков в несколько раз превышает средние показатели по ЕС

Коэффициент покрытия ликвидности (LCR) кипрских банков в несколько раз превышает средние показатели по ЕС
19 Апреля 2021 Liza Medvetskaya
2543

Согласно последним данным Единого надзорного механизма, коэффициент покрытия ликвидности (LCR) кипрских банков, в несколько раз превышает средние показатели по ЕС.

Напомним, коэффициент покрытия ликвидности (LCR) – это соотношение высококачественных ликвидных активов банка к сумме, необходимой для покрытия повышенного оттока средств из банка в течение 30 дней. Он отражает уровень устойчивости банка к краткосрочным шокам ликвидности – характерного для кризисных периодов явления, когда происходит значительный отток средств клиентов.

Согласно нормам ЕС, значение коэффициента LCR для европейских банков установлено на уровне 100%, однако у кипрских финансовых учреждений он сейчас составляет 311,61%. 

К слову, это третий по величине LCR среди других стран ЕС. Сложившаяся ситуация вызывает опасения, поскольку средний показатель LCR по ЕС 171,78%. LCR, по сути, относится к доле высоколиквидных активов, удерживаемых банками для обеспечения их постоянной способности выполнять краткосрочные обязательства.

Коэффициент покрытия ликвидности (LCR) кипрских банков в несколько раз превышает средние показатели по ЕС

Буферы капитала и ликвидности

По данным ЕЦБ, «буферы капитала и ликвидности были разработаны с целью позволить банкам выдерживать стрессовые ситуации, подобные нынешней».

Европейский банковский сектор накопил значительный объём этих буферов. ЕЦБ заявил, что «позволит банкам временно работать ниже уровня капитала, определённого в Руководстве по Компоненту 2 (P2G), буфер сохранения капитала (CCB) и коэффициент покрытия ликвидности (LCR).

ЕЦБ считает, что эти временные меры будут усилены за счёт соответствующего ослабления антициклического буфера капитала (CCyB) национальными макропруденциальными властями».

Банкам также будет разрешено частично использовать инструменты капитала, которые не квалифицируются как капитал первого уровня обыкновенных акций (CET1), например, дополнительные инструменты уровня 1 или уровня 2, для выполнения требований компонента 2 (P2R). К слову, он выдвигает меру, которая первоначально должна была вступить в силу в январе 2021 года в рамках последней редакции Директивы о требованиях к капиталу (CRD V).

Вышеупомянутые меры обеспечивают существенное облегчение капиталовложений банкам в поддержку экономики. Ожидается, что банки будут использовать положительный эффект от этих мер для поддержки экономики, а не для увеличения дивидендов или переменного вознаграждения, - отметил Европейский ЦБ.
Source: Financialmirror.com
Photos: pixabay.com
Еще никто не оставил комментарий
Оставьте свой комментарий...
Новые объекты

Сдается дом

€ 3 500

Продается дом

€ 850 000

Продается дом

€ 680 000

Продается дом

€ 1 000 000

Продается дом

€ 800 000

Продается квартира

€ 200 000

Продается квартира

€ 300 000

Продается квартира

€ 300 000

Продается квартира

€ 200 000

Продается квартира

€ 300 000
Компания «Dom Real Estate» Контакты:
Адрес: Limassol, Cyprus,
Телефон:+357 25 212 212, Электронная почта: info@dom.com.cy