Еврокомиссия намерена усилить борьбу с отмыванием денег в ЕС

Еврокомиссия намерена усилить борьбу с отмыванием денег в ЕС
6 Августа 2021 DOM LiVE
1965 0

Европейская комиссия (ЕК) представила план усиления борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В частности, исполнительный орган ЕС предложил ввести предельно допустимую границу наличных платежей, ограничить использование криптовалют, а также создать новое управление по борьбе с отмыванием денег.

Как ожидается, в будущем в ЕС можно будет оплачивать наличными счета не выше 10 тысяч евро. При этом планируется сделать исключение для сделок между частными лицами или людьми, у которых нет банковского счета. По данным ЕК, две трети стран ЕС, в отличие от Германии и Австрии, уже ввели верхнюю границу допустимых наличных платежей. 

Кроме того, ведомство предложило ужесточить правила использования биткоинов и других криптовалют. По мнению ЕК, сделки с их использованием должны быть полностью прозрачными, а анонимные электронные кошельки полностью запрещены в ЕС. Тем самым предполагается предотвратить возможное использование криптовалют при отмывании денег и финансировании терроризма.

Центральной частью законодательной инициативы Еврокомиссии является создание нового управления по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering Authority, AMLA). Его задачей будет координация действий для обеспечения корректного и последовательного соблюдения законодательства ЕС в данной сфере, а также помощь органам финансовой разведки при выявлении нелегальных международных финансовых потоков.

Управление будет следить за работой «наиболее сомнительных финансовых учреждений в странах ЕС». По планам, в новом управлении будут работать около 250 человек, оно будет учреждено в 2023 году и начнет работу в 2024-м.

Пакет законодательных инициатив Еврокомиссии поступит на рассмотрение Европарламента и стран ЕС. В Европарламенте приветствовали предложения, назвав их «давно назревшим шагом в правильном направлении».

Эффективность борьбы с отмыванием денег в ЕС страдает от неунифицированного законодательства и недостаточного исполнения, - заявил эксперт по экономической политике консервативной фракции ЕНП Европарламента Маркус Фербер.

Еврокомиссия намерена усилить борьбу с отмыванием денег в ЕС

Как это может отразиться на Кипре?

Создание нового управления по борьбе с отмыванием денег AMLA окажет дополнительное давление на национальные агентства (Кипр является одним из них). Не исключено, что некоторые проверки начнутся уже в ближайшее время, чтобы к тому времени, когда AMLA приступит к работе, уже были первые результаты.

Ещё один важный момент – создание единого европейского свода правил AMLA, который должен будет применяться всеми членами ЕС. К слову, ранее каждое государство имело некоторую свободу в интерпретации и применении Директив ЕС. Это должно поставить все страны в одинаковое положение и закрыть некоторые из существующих лазеек.

Для Кипра эти изменения не вызовут особых потрясений. Хотя для внесения поправок и утверждения в некоторые части законодательства требуется время, в целом законы о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма являются обширными, чётко определёнными, а иногда и более строгими, чем предлагаемые стандарты, упомянутые в директивах ЕС.

Не менее важным моментом является охват всего криптовалютного бизнеса - чёрной лошадки финансового рынка.

Сейчас на Кипре наблюдается рост числа организаций, занимающихся криптобизнесом. И, хотя местные регулирующие органы опубликовали свои заявления о подходе к таким предприятиям, предлагаемые поправки унифицируют подход для всех стран-членов ЕС, поставив все страны в одинаковое положение.

Поправки охватывают компании, осуществляющие деятельность по схемам резидентства через инвестиции, которые привлекают много негативного внимания, краудфандинг, ипотечных/кредитных посредников и поставщиков потребительских кредитов, не классифицирующихся,  как финансовые учреждения.

И наконец, что не менее важно, это единый подход к странам, не входящим в ЕС, с перечислением «серых стран» - государств, которые представляют риски, но готовы работать над тем, чтобы улучшить своё законодательство и системы контроля, а также «черных» стран, представляющих значительные риски, но нежелающих искоренять их.

Несмотря на то, что для реализации всех предложенных выше изменений потребуется некоторое время, это определённо большой шаг к улучшению, которого стоит ожидать.

Source: financialmirror.com
Photos: pixabay.com
Еще никто не оставил комментарий
Оставьте свой комментарий...
Интересные предложения

Уютная квартира в Пафосе

€ 229 950

4 уровневый пентхаус рядом с морем

€ 10 000

Аренда виллы в Лимассоле

€ 12 000

Купить квартиру в Лимассоле

€ 1 700 000

Особняк в Лимассоле

€ 1 200 000

Дом с видом на море

€ 280 000

Роскошная вилла в Лимассоле

€ 528 000
3

Пентхаус в высотке Лимассола

€ 2 105 000

Пентхаус с бассейном на крыше в Лимассоле

€ 450 000

Продажа усадьбы в Лимассоле

€ 2 000 000
Компания «Dom Real Estate» Контакты:
Адрес: Limassol, Cyprus,
Телефон:+357 25 212 212, Электронная почта: info@dom.com.cy