В четверг, 24 апреля, Европейский парламент принял пакет законов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Об этом сообщили на сайте Европарламента.
Новые законопроекты предоставляют доступ к информации о бенефициарных владельцах и дают больше полномочий подразделениям финансовой разведки для анализа и выявления случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также приостановки подозрительных транзакций.
Реестры будут включать данные не менее пяти лет. Нововведения предусматривают усиленные меры проверки личности клиентов, после чего так называемые обязанные лица (например, банки, менеджеры активов и криптоактивов или агенты по недвижимости) должны сообщать о подозрительной деятельности подразделениям финансовой разведки и другим компетентным органам. Это правило распространяется на операции на сумму от 10 тысяч евро или эквивалента в национальной валюте, независимо от того, осуществляется ли транзакция в виде одной операции или посредством связанных транзакций. Другими словами, соглашение включает общеевропейский лимит на большие наличные платежи в размере 10 000 евро и меры по обеспечению соблюдения целевых финансовых санкций и предотвращению обхода санкций.
Новые правила предусматривают введение мер по «снижению рисков». К ним относятся аналитика блокчейна, сбор данных о криптоактивах и другие действия. Поставщики связанных с индустрией услуг также обязаны соблюдать стандартные процедуры KYC/AML. Вдобавок ЕС вводит полный запрет на анонимные платежи через кастодиальные кошельки или транзакции с использованием конфиденциальных монет. Криптомиксеры и другие сервисы, направленные на обеспечение дополнительной приватности, будут вне закона.
От наличных денег до криптоактивов, от недвижимости до предметов роскоши и футбольных клубов — мы нацелены на все сферы, где существует реальный риск незаконной деятельности», — прокомментировала комиссар ЕС по финансовым вопросам Майрид Макгиннесс.
Согласованные положения, являющиеся частью пакета мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, должны применяться банками и другими обязанными лицами для защиты внутреннего рынка ЕС от отмывания денег и финансирования терроризма. Новые правила будут контролироваться национальными органами власти и координироваться новым Европейским агентством по борьбе с отмыванием денег – Anti Money Laundering Authority (AMLA).
Новые правила не коснутся поставщиков аппаратного и программного обеспечения, а также некастодиальных кошельков, которые не имеют доступа или контроля над цифровыми активами. К их числу относятся такие продукты, как MetaMask и Trust Wallet. После утверждения AMLR европейскими парламентариями, документ должны опубликовать в официальном журнале Евросоюза. Ожидается, что это произойдет в июне 2024 года. Положения вступят в силу через три года после их окончательного утверждения — то есть, не ранее 2027 года.
Как это может отразиться на Кипре?
Создание нового управления по борьбе с отмыванием денег AMLA окажет дополнительное давление на национальные агентства (Кипр является одним из них). Не исключено, что некоторые проверки начнутся уже в ближайшее время, чтобы к тому времени, когда AMLA приступит к работе, уже были первые результаты.
Еще один важный момент – создание единого европейского свода правил AMLA, который должен будет применяться всеми членами ЕС. К слову, ранее каждое государство имело некоторую свободу в интерпретации и применении Директив ЕС. Это должно поставить все страны в одинаковое положение и закрыть некоторые из существующих лазеек.
Для Кипра эти изменения не вызовут особых потрясений. Хотя для внесения поправок и утверждения в некоторые части законодательства требуется время, в целом законы о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма являются обширными, четко определенными, а иногда и более строгими, чем предлагаемые стандарты, упомянутые в директивах ЕС.
Не менее важным моментом является охват всего криптовалютного бизнеса — черной лошадки финансового рынка. Сейчас на Кипре наблюдается рост числа организаций, занимающихся криптобизнесом. И, хотя местные регулирующие органы опубликовали свои заявления о подходе к таким предприятиям, предлагаемые поправки унифицируют подход для всех стран-членов ЕС, поставив все страны в одинаковое положение.