О своем решении авторитетное ведомство объявило во вторник, 17 декабря.
В частности, Moody's изменило долгосрочный депозитный рейтинг банка с Baa3 до Baa1, а также прогноз — со стабильного на позитивный. По данным агентства, это решение было принято на фоне постоянного улучшения кредитоспособности Bank of Cyprus и усиление защиты вкладчиков.
Следует отметить, что повышенные рейтинги включают базовую кредитную оценку (BCA) и скорректированную BCA (теперь ba2 — ba1), долгосрочные и краткосрочные рейтинги депозитов — с Baa3/P-3 до Baa1/P-2, а также долгосрочную оценку риска контрагента — с Baa2(cr) до Baa1(cr). Более того, долгосрочные рейтинги риска контрагента также были повышены с Baa2 до Baa1, наряду с рейтингами долгосрочных старших необеспеченных и младших старших необеспеченных среднесрочных облигаций (MTN) с (P)Ba2 до (P)Ba1, а также рейтингом долгосрочного старшего необеспеченного долга в национальной валюте с Ba2 до Ba1.
Moody's подчеркнуло, что долгосрочные рейтинги программы старших необеспеченных MTN Bank of Cyprus были повышены с (P)Ba2 до (P)Ba1, а его долгосрочные рейтинги субординированных MTN-программ — с (P)Ba3 до (P)Ba2. Кроме того, рейтинг долгосрочного субординированного долга в национальной валюте был повышен с Ba3 до Ba2, а рейтинг долгосрочных некумулятивных привилегированных акций в национальной валюте — с B2 (hyb) до B1 (hyb).
Данное повышение отражает продолжающееся улучшение кредитоспособности Bank of Cyprus в сочетании с усилением защиты, предоставляемой вкладчикам банка. Мы ожидаем, что недавнее улучшение качества активов будет устойчивым благодаря падающим процентным ставкам, жестким критериям кредитования банка и сокращению числа проблемных ссуд (NPE), — заявило агентство Moody's.
К слову, доля NPE в Bank of Cyprus сократилась до 2,4% в сентябре 2024 года (включая недавнюю продажу NPE, которая еще не завершена) с 3,6% в конце 2023 года и, как ожидается, снизится до 2% в течение следующих 12–18 месяцев. При этом, предполагается, что резервы на возможные потери по кредитам также останутся стабильными и составят около 96% НПС по сравнению с 73% на конец 2023 года.
Наконец, Moody's рассказало, что к факторам, которые могут привести к повышению рейтингов депозитов банка, относятся: улучшение внутренней операционной среды, дальнейшее снижение остаточных рисков качества активов и успешные текущие инициативы по цифровой трансформации, которые значительно диверсифицируют франшизу и доходы банка. И наоборот, понижение рейтинга может произойти, если операционная среда ухудшится, улучшение качества активов пойдет на спад или показатели прибыльности ухудшатся по сравнению с аналогичными финансовыми учреждениями.