Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) направила официальное циркулярное письмо всем компаниям, зарегистрированным в стране, с требованием в кратчайшие сроки предоставить конкретную информацию для реализации новых общеевропейских правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Речь идет о Регламенте (ЕС) 2024/1620 Европейского парламента и Совета от 31 мая 2024 года, которым была учреждена новая структура — Европейское управление по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AMLA).
Регламент вступил в силу в июне 2024 года, а его практическое применение началось с июля 2025 года. В CySEC подчеркивают, что соблюдение новых требований критически важно для того, чтобы Кипр оставался полностью синхронизированным с общеевропейскими сроками отчетности и надзора.
Роль AMLA и трансграничный надзор
Согласно новым правилам, AMLA будет осуществлять прямой надзор за отдельными обязанными субъектами совместно с национальными регуляторами. В рамках этого механизма предусмотрены регулярные оценки кредитных и финансовых учреждений, работающих как минимум в 6 государствах-членах ЕС. Эти проверки будут проводиться независимо от того, осуществляется ли деятельность через физическое присутствие в конкретной стране или дистанционно, в рамках свободы предоставления услуг.
Для упрощения и стандартизации этого процесса CySEC уведомила регулируемые организации о введении специального отчетного документа, который приложен к циркуляру регулятора.
Сроки и формат подачи информации
Заполнить и корректно направить форму обязаны все компании, получившие лицензию до 31 декабря 2024 года, включая те структуры, которые пока не начали фактическую деятельность. Ответственность за подачу данных возлагается на сотрудников по комплаенсу, которые должны направить заполненный файл по электронной почте на адрес risk.statistics@cysec.gov.cy не позднее 9 января 2026 года.
CySEC особо подчеркивает, что никаких напоминаний компаниям, не выполнившим это требование вовремя, направляться не будет. Таким образом, вся ответственность за соблюдение сроков лежит непосредственно на самих организациях.
Технические требования и поддержка
Регулятор установил четкие технические параметры для подачи информации. Форма доступна исключительно на английском языке, а все финансовые данные должны указываться в евро с округлением до ближайшей целой единицы.
Подробные инструкции по заполнению каждого поля содержатся на отдельном листе внутри файла, что должно помочь компаниям избежать ошибок и неточностей. Для решения технических и методологических вопросов CySEC предусмотрела специальный период поддержки: запросы по содержанию циркуляра и приложений принимаются с 30 декабря 2025 года по 8 января 2026 года. Все вопросы необходимо направлять исключительно в письменной форме и до 8 января 2026 года на указанный электронный адрес.
Кого затрагивает директива
Действие требования распространяется на широкий круг участников финансового рынка Кипра. В него входят кипрские инвестиционные фирмы, управляющие компании UCITS, управляющие альтернативными инвестиционными фондами, поставщики услуг, связанных с криптоактивами, а также другие регулируемые структуры. Даже малые AIFM, субпороговые управляющие и альтернативные инвестиционные фонды с ограниченным числом участников обязаны выполнить это требование, что подчеркивает стремление регуляторов к полной прозрачности рынка.
Европейский контекст и значение для Кипра
Эксперты отмечают, что данное требование является важным шагом в рамках стратегии ЕС по централизации надзора за финансовыми преступлениями. Введение AMLA и усиление координации между национальными регуляторами формируют новую архитектуру контроля, в которой Кипр играет заметную роль как один из ключевых финансовых центров региона. Соблюдение новых правил позволит острову сохранить доверие европейских институтов и международных инвесторов на фоне ужесточения требований к финансовой прозрачности и управлению рисками.